BAY แนะนำ “ทยอยซื้อ” ราคาพื้นฐาน 35 บาท

บล.ฟิลลิป:

• กำไร 3Q64 เพิ่ม 4% y-y แต่ลดลงถึง 56.3% q-q: โดยมีกำไรอยู่ที่ 6.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 4% y-y กำไรที่เพิ่มขึ้นมาจากการตั้งสำรองที่ลดลงเป็นหลัก ในณะที่รายได้ดอกเบี้ยลดลง แต่ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยก็ลดลงด้วยกำไรในไตรมาสนี้ลดลงถึง 56.3% q-q เนื่องจากไตรมาสก่อน BAY มีกำไรพิเศษจากการขายหุ้น TIDLOR
• กำไร 9M64 เพิ่มขึ้น 38.9% y-y: BAY มีกำไร 9M64 อยู่ที่ 27 พันลบ. เพิ่มขึ้น 38.9% y-y จากกำไรจากการขายหุ้น TIDLOR และมีการตั้งสำรองลดลง ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยจะลดลงจากสินเชื่อที่ชะลอตัว และการปรับลดอัตราดอกเบี้ยรวมไปถึงรายได้ค่าธรรมเนียมก็ลดลงด้วย
• คงประมาณการคงราคาพื้นฐาน ยังแนะนำ “ทยอยซื้อ”: คงประมาณการกำไรปี 64 – 65 โดยปี 64 คาดว่าจะมีกำไร 34 พันลบ. เพิ่มขึ้น 48% y-y ปี 65 คาดกำไรจะลดลง 23% Y-y เหลือ 26 พันลบ. จากไม่มีกำไรพิเศษเหมือนปี 64 ยังคงราคาพื้นฐาน 35 บาท มองว่าด้วยการสนับสนุนจาก บ.แม่ ซึ่งเป็นธนาคารระดับโลกจะทำให้ BAY เติบโตต่อได้ ยังแนะนำ “ทยอยซื้อ” 

- Advertisement -