บล.กรุงศรีฯ:
KBANK ( UR )
Neutral Meeting
ประเด็น
1. ลูกหนี้ stage 2 ที่ปรับเพิ่มขึ้น เนื่องมาจากธนาคารเข้มงวดในจัดการลูกหนี้ ซึ่งมีการตั้งคุณสมบัติที่สูงขึ้น ทำให้ outflow น้อย เพื่อให้มั่นใจว่าหากลูกหนี้ออกจาก stage นี้ไปจะสามารถจ่ายชำระคืนหนี้ได้
2. NIM ที่ลดลง q-q จาก 40% กระทบ policy rate cut 20% จาก high based deposit และ 40% จาก portfolio mixed, มาตรการช่วยเหลือลูกหนี้
3. IT cost เป็นการบันทึกปกติ และคิดเป็น 3.6% ของรายได้รวมต่อปี
ความเห็น
เราอยู่ระหว่างการทบทวนประมาณการ
- Advertisement -
