บล.กสิกรไทย:
CREDIT: หุ้นธนาคาร High Growth คาด ROE 15-16% แต่ PBV 0.9 เท่า
- ราคาปิด (15.07.2026) 22.60 บาท ราคาพื้นฐาน 36.00 บาท
- CREDIT โดดเด่นในสินเชื่อ Micro-SME โดยสามารถขยายสินเชื่อได้ระดับสองหลักสวนทางอุตสาหกรรม พร้อมรักษาคุณภาพสินทรัพย์ได้แข็งแกร่งด้วย NPL ทรงตัวและ Credit Cost เพียงราว 1.5%
- บรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (TCGC) เป็นแรงหนุนการเติบโต โดยกว่า 55% ของพอร์ตได้รับการค้ำประกันจาก TCGC ลดความเสี่ยงด้านเครดิตและหนุนการเติบโตของสินเชื่อในระยะยาว
- คาด ROE อยู่ที่ 15-16% สูงกว่ากลุ่มธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ ขณะที่ซื้อขายเพียง PBV 0.9 เท่า จึงเริ่มต้นคำแนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมาย 36 บาท พร้อมมองเป็นหุ้นธนาคารที่ยังอยู่ในช่วง High Growth แตกต่างจากกลุ่มธนาคารขนาดใหญ่ที่เติบโตชะลอลงแล้ว
- Advertisement -
