บล.กรุงศรีฯ: 

AEONTS (BUY, TP 120b) Slightly Positive Meeting

ประเด็น

1. คุณภาพสินทรัพย์ 

– 1Q27 มีการกลับสำรองน้ำท่วมจำนวน 150 ลบ.และมีสำรองพิเศษ ( management overlay ) ที่ 370ลบ. แบ่งเป็น การปรับเพิ่ม minimun payment credit card 140ลบ. และผลกระทบจากสงครามตะวันออกกลาง 230 ลบ.

– การตามเก็บหนี้เดือนมิถุนายน2026 ยังอยู่ในเกณฑ์ดี

– ยังคงแผนการขายหนี้ในรอบปี 2027F 2รอบ คือ 2Q และ 4Q

2. ต้นทุนทางการเงิน

– Funding มีแนวโน้มลดลงใน 2H27F เพราะมีเงินบางส่วนกำลังครบกำหนด

3. สินเชื่อรวม

– ยังเน้นคุณภาพของลูกหนี้เป็นหลัก โดยมีแผนเติบโตในช่วงที่เหลือของปี โดยเปลี่ยน loan mix จะโต high yield มากขึ้น ซึ่งก็คือ motorcycle hp กับ title

4. ROE

– ROE medium term 15% ให้น้ำหนักหลักจากการเติบโตของผลประกอบการเป็นหลัก

- Advertisement -

บทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมจากผู้เขียน